Какво е схема на Понци и защо го наричаме това?

2024 Автор: Sherilyn Boyd | [email protected]. Последно модифициран: 2024-01-16 10:17

Характеристики на схемата Ponzi

Вероятно толкова стари, колкото и парите, можем да приемем, че схемата Понци е използвана за измама на непредпазливите от хиляди години; въпреки това повечето експерти цитират работата на Чарлз Дикенс от 1844 г., Мартин Чозуит, както и неговата Anglo-Bengalee Disinterested Loan и Life Assurance Company, като една от най-ранните записани версии на измамата.

Въпреки че може да дойде в някой от няколко вкуса, Понзи Схема в основата си е в основата на "ограб Петър да плати Павел" предсказание с няколко общи елементи:

• Обещават се огромни възвръщания. Ponzi гарантира на своите жертви 50-100% възвращаемост на инвестициите си.
• В началото на операцията инвеститорите получават тези високи доходи (почти винаги от средства, платени от нови инвеститори).
• Високите възвръщаемост насърчават инвеститорите да оставят парите си в инвестицията; "Печалбите" не се изплащат, а се показват чрез "изявления", които спомагат за "приходите".
• Тегленето на суми е сведено до минимум или чрез предлагане на нови инвестиционни възможности, или чрез осигуряване на по-висока възвръщаемост за по-дългосрочни инвестиции; Понзи твърди, че ще осигури 50% възвръщаемост на 45-дневните инвестиции и 100% възвръщаемост на 90-дневните инвестиции.
• Най-малкото отначало малкото инвеститори, които желаят да изтеглят капитала си, се плащат бързо, за да запазят илюзията, че фондът е легитимен.

Схемата на Чарлз Понзи

Операцията на Понзи започва, когато получи писмо от Испания, което дойде с международния еквивалент на самоличен пощенски плик, международен купон за отговори (IRC). Все още достъпен до този момент, IRC може да бъде представен във всяка участваща пощенска служба (като USPS) и по същество покрива разходите за пощенски разходи за писмо в чужбина. Тъй като пощенските разходи са по-евтини в някои страни и повече в други, тази система е отворена за арбитражни шейни, което е точно това, което направи Понзи.

Той започва своята схема в Италия, откъдето е имитирал през 1903 г. Имаше италиански роднини, които купуваха IRC там, където пощенските разходи бяха много по-евтини, и ги изпратиха по пощата в САЩ. Той възнамеряваше да размени IRC за американски пощенски пратки и да продава това, което твърди той, ще бъде 400% печалба.

Макар да е изправен пред бюрократични препятствия, когато отива да разменя купоните през 1919 г., той все още успява да убеди някои приятели от Бостън да инвестират в неговата схема. Ранните инвеститори са получили 60% възвръщаемост на първоначалната си инвестиция. В интервю за 30 юли 1920 година Ню Йорк Таймс, Понци описва първите дни на операцията:

Опитах го малко по-напред. Проработи. През първия месец $ 1,000 станаха $ 15,000. Започнах да пускам в приятелите си. Първо приех депозити в моята нота, платими за деветдесет дни, за $ 150 за всеки получен 100 долара. Макар да съм обещал за деветдесет дни, плащам за четиридесет и пет дни.

През декември 1919 г. формира компанията за обмен на ценни книжа в Бостън. С разпространението на огромните си печалби повече инвеститори се събираха, за да му дадат парите си. С нарастването на ирационалното преувеличение нараства и географският му обхват, а през май 1920 г. той имаше агенти, работещи в цяла Нова Англия и Ню Джърси, и имаше доходи, надвишаващи 4,5 милиона долара в днешните долари. До юли 1920 г. Понзи е закупил имение близо до Бостън и е използвал някои от милионите долари, които е изгубил от нищо неподозиращите, за да закупи интерес към Hanover Trust Company (HTC).

Участието на HTC в схемата е значително. Освен собствената си 38% собственост върху акциите си, Ponzi има няколко сметки в HTC. Неговите служители по-късно са открити от Върховния съд на Масачузетс, за да знаят за безскрупулните дейности на Понци:

Още през първата част на юни 1920 г. ръководителите на тръстната компания знаят, че депозитите на Понзи в тази банка, носени под различни имена, се състоят от суми, които е получил от купувачи.,,, Показанието на Понзи в компанията за доверителни дружества показва, че той не използва парите, получени от предприятието, но го използва без лихви, за да плати бележките си, или преди да са изтекли [и по този начин биха могли да спечелят лихвите той твърди, че са го направили.

Въпреки че тези служители, които очевидно бяха запознати с измамата, предприеха стъпки за ограничаване на експозицията на банката, когато беше открита схемата на Понзи (както със сигурност беше), банката се разби в рамките на 48 часа от неизпълнението на Понзи.

Във всеки случай, преди това неизпълнение през юли 1920 г., служителите на правоохранителните органи подозираха, че операцията на Понзи е незаконна, въпреки че не може да намери доказателства за извършване на нарушения; в този момент всички инвеститори бяха платени навреме. Независимо от това, Бостънската поща бяха започнали поредица от статии, които оспорваха верността на твърденията на Понзи.

Изследването им, проведено от Барън, разкриха няколко интересни факта, че публикацията е публикувана. Първо, Понзи не инвестира собствените си пари в схемата.Второ, хрускане на числата, само малка част (0,02%) от IRC, необходима за изготвянето на връщанията, които претендираха Ponzi, всъщност са били циркулиращи. Трето, според USPS, не се купуват големи количества IRC навсякъде, Четвърто, разходите за корабоплаване и работна сила за закупуване и изкупуване на всички тези IRC биха завладели всички печалби.

Настъпи финансова паника, а на "The Securities Exchange Company" се проведе бягство. През следващите три дни през лятото на 1920 г. той плати 2 милиона долара вземания, но това успокои инвеститорите - страхове; мнозина дори предпочетоха да оставят парите си с него.

Обиколката и статиите от вестника привлекли вниманието на федералния прокурор в Масачузетс, който наредил да се извърши одит. В същото време беше нает нов агент Понзи, който се занимаваше с лошите рекламни документи, които разкриха схемата на Понзи. На 2 август 1920 г. агентът публикува статия в Бостънската поща че Понзи никога не би могъл да върне своите инвеститори; всъщност, вместо да има милионите, за които твърди, Понци всъщност е дълг на милиони.

Това предизвика втора победа, но отново Понзи изплати тълпата със средства от сметките си в Хановер. Учтивият комисар на банката в Масачузетс подозира Понзи и заповяда за разпит; на 9 август 1920 г. беше разкрито, че освен че има няколко хиляди долара неизплатени заеми, с големия брой чекове, наскоро осребрени от крещящи инвеститори, Понзи сигурно е преустроен.

Комисарят предприе бързи действия, замразявайки сметките на Понзи в Хановер и започвайки с неволни производства по несъстоятелност. Главният прокурор в Масачузетс започна разследване, а федералният одит разкри, че дългът на Понзи е бил поне 7 милиона долара. На 11 август 1920 г. членовете на Комисията взеха пълен контрол над Hanover Trust, разочаровайки последния отчаян план на Понзи да нахлуе в банковия свод за средства.

Той бил арестуван на 12 август 1920 г. На 1 ноември 1920 г., след като се признал за виновен за федерален обвинителен акт, той получи петгодишна присъда, но бе освободен след 3,5 години. Малко след това Масачузетс се опита да го опита за нарушения на държавното право. Понзи се бори срещу обвиненията, заявявайки, че споразумението му с федералните прокурори включва и всякакви държавни обвинения; макар да се е обърнал към Върховния съд на САЩ (Понзи срещу Фесенден), той загубил и бил съден в Масачузетс.

През 1922 г. са проведени три изпитания, в които се представи Понци. Силно убедителен, той подвел две съдебни заседатели, за да не го признае за виновен за 15 обвинения, преди да бъде осъден в третото съдебно дело. Той бе осъден на седем до девет години.

Докато излизаше под гаранция по време на дългия процес на обжалване, Понзи отиде във Флорида. През септември 1925 г. той започва друга схема, спекулирайки по земя, която обещава на инвеститорите 200% доходност за 60 дни. Той е обвинен в измама с ценни книжа през февруари 1926 г. и в крайна сметка е признат за виновен. Отново в гаранция, докато се обжалва, Понзи промени външния си вид и се опита да напусне страната за Италия на борда на търговски кораб. Намерен в Ню Орлиънс, той е екстрадиран в Масачузетс, където издава присъдата си.

След освобождаването си през 1934 г. той е депортиран в Италия, където за известно време е работил в правителството, преди да бъде освободен. Докато е там, той също пише своята автобиография, Възходът на г-н Понзи, В крайна сметка той се отправил към Бразилия, живеейки в бедност до смъртта си на 18 януари 1949 г. в благотворителна болница.

отава

За съжаление, много жертви са отишли в дълг и са загубили живота си спестявания по схемата. Повечето получават по-малко от 30% от първоначалната си инвестиция. Загубите бяха оценени на 20 млн. Долара (еквивалентни на над 230 млн. Долара днес), въпреки че никой не е бил сигурен. Според разследващите, счетоводството на Понзи било толкова безразлично, че не били в състояние да определят колко много е измамил, или дори къде са отишли парите.

Бонус Факт:

През 1909 г., докато в Канада, Понзи е осъден и осъден на три години затвор за участие в измама за подправяне. След като работи само 20 месеца, той нелегално помогна на няколко италианци да се опитат да се промъкнат от Канада в САЩ. Той беше хванат и служил две години в затвора в Атланта. Той бил освободен през 1912 г. и не се връща в затвора, докато не започне да излежава присъдите си за известната си схема.